کلاهبرداری فارکس و کریپتو معمولاً با یک وعده‌ی ساده شروع می‌شود: سود ثابت، حساب ویژه یا مشاوری که «فقط امروز» فرصت دارد. صفحه‌ی هشدار ریسک سرمایه‌گذاری تیگل جایی است که پیش از واریز پول، نشانه‌های خطر یک بروکر، صرافی یا پراپ‌فرم را یک‌جا ببینید: هشدارهای خود تیگل، تازه‌ترین موارد لیست هشدار FCA، اخبار کلاهبرداری و هک، تجربه‌ی کاربران ناراضی و امکان دریافت هشدار ایمیلی. اگر می‌خواهید بدانید رگولاتوری چیست و نهادهای ناظر چطور درجه‌بندی می‌شوند، مقاله‌ی رگولاتوری بروکر و نحوه‌ی درجه‌بندی آن را بخوانید؛ این راهنما روی کار عملی با همین صفحه و تشخیص بروکر کلاهبردار تمرکز دارد.

راهنمای بخش‌های صفحه‌ی هشدار ریسک

هشدارهای تیگل

این کارت‌ها هشدارهایی است که تیم تیگل درباره‌ی یک شرکت منتشر کرده است؛ از هر شرکت فقط تازه‌ترین هشدار نمایش داده می‌شود. اگر هشدار به خبری در تیگل وصل باشد، با زدن روی کارت متن کامل آن را می‌خوانید. برچسب کنار نام شرکت، سطح ریسکی است که Teagle Eye برای همان شرکت حساب کرده است.

هشدار رگولاتوری: لیست هشدار FCA

نهاد ناظر مالی انگلیس (FCA) فهرستی عمومی از شرکت‌هایی دارد که بدون مجوز به مردم خدمات مالی می‌دهند یا خود را جای شرکت دیگری جا می‌زنند. تیگل تازه‌ترین موارد این فهرست را هر سه ساعت خودکار می‌خواند و با نام شرکت، دامنه‌ی سایت‌ها و تاریخ هشدار نشان می‌دهد. هر کارت به صفحه‌ی همان هشدار در سایت FCA می‌رود تا متن اصلی را خودتان ببینید. روی موبایل می‌توانید فهرست را به «بدون مجوز» یا «جعل نام» محدود کنید.

اخبار کلاهبرداری، هک و سرقت

این بخش خبرهای تیگل را نشان می‌دهد که عنوانشان درباره‌ی کلاهبرداری، سرقت، هک، پول‌شویی یا مسدود شدن دارایی است. اگر یک ماجرا در چند خبر تکرار شده باشد، فقط تازه‌ترینش می‌ماند و با «اخبار بیشتر» خبرهای قدیمی‌تر را می‌بینید. برای پیش‌زمینه‌ی تاریخی، بزرگ‌ترین هک‌های ارز دیجیتال را هم مرور کنید.

آنچه کاربران هشدار می‌دهند

تازه‌ترین نظرهای تأییدشده‌ی یک و دو ستاره درباره‌ی بروکرها، صرافی‌ها و پراپ‌فرم‌ها اینجا جمع شده است. این نظرها تجربه‌ی شخصی‌اند؛ برای تصویر کامل، همه‌ی نظرهای یک شرکت را در صفحه‌ی نظرات کاربران و صفحه‌ی خود شرکت بخوانید.

تشخیص بروکر کلاهبردار: نشانه‌ها را با هم بسنجید

فهرست «۸ نشانه خطر» در همین صفحه، رایج‌ترین الگوها را نشان می‌دهد. نکته‌ی مهم این است که هیچ نشانه‌ای به‌تنهایی حکم قطعی نیست، اما وقتی چند نشانه کنار هم قرار می‌گیرند، احتمال خطر به‌شدت بالا می‌رود. سود تضمینی همراه با فشار برای واریز و مجوزی که پیدا نمی‌شود، تقریباً همیشه یعنی باید دست نگه دارید. بسیاری از این طرح‌ها در واقع شکلی از طرح پانزی هستند: سود قدیمی‌ها از پول تازه‌واردها پرداخت می‌شود تا روزی که برداشت‌ها متوقف شود. در بازار رمزارز هم ترفندهایی مثل توکن‌های جعلی و سایت‌های شبیه صرافی‌های معروف رایج است که در مقاله‌ی شناسایی اسکم و کلاهبرداری ارز دیجیتال توضیح داده شده‌اند.

بروکر معتبر چیست و چطور مجوز بروکر را چک کنیم؟

بروکر معتبر شرکتی است که از یک نهاد ناظر شناخته‌شده مجوز فعال دارد، نامش با نام ثبت‌شده در سایت ناظر یکی است و حساب شما را همان شرکت دارای مجوز باز می‌کند. ثبت شرکت در یک جزیره‌ی آفشور به معنی نظارت مالی نیست؛ تفاوت این دو را در مقاله‌ی بروکر آفشور و آنشور چیست ببینید. برای چک کردن مجوز بروکر:

1. نام حقوقی شرکت و شماره‌ی مجوز را از پایین سایت یا قرارداد مشتری بردارید.
2. آن را در سایت خود نهاد ناظر جستجو کنید، نه از لینکی که شرکت فرستاده است. لینک ثبت‌نام‌های رسمی FCA، ASIC، CySEC و FSCA و فهرست هشدارهای IOSCO در همین صفحه آمده است.
3. فهرست هشدارها را هم بگردید تا مطمئن شوید کسی با نام یک شرکت دارای مجوز فعالیت نمی‌کند.

صفحه‌ی هر شرکت در فهرست بروکرهای تیگل مجوزهایش را نشان می‌دهد و رتبه‌بندی تیگل هم کمک می‌کند شرکت‌ها را کنار هم مقایسه کنید.

هشدار ایمیلی و پرسش از Teagle Eye

اگر همین حالا در یک بروکر، صرافی یا پراپ‌فرم حساب دارید، نام آن و ایمیلتان را در کادر زرد پایین صفحه ثبت کنید. پس از باز کردن لینک تأیید، هر وقت تیگل هشداری درباره‌ی آن شرکت منتشر کند، ایمیل می‌گیرید و لغو آن هم با یک کلیک داخل همان ایمیل است. ایمیل شما فقط برای همین هشدار استفاده می‌شود. پیش از ثبت‌نام در یک شرکت تازه هم می‌توانید نامش را از Teagle Eye بپرسید تا شاخص ریسکی را که از داده‌های تیگل حساب می‌شود ببینید؛ این شاخص هم توصیه‌ی سرمایه‌گذاری نیست.

هشدار، حکم نهایی نیست

این صفحه برای احتیاط است، نه برای قضاوت قطعی. «جعل نام» در فهرست FCA یعنی کسی خود را جای یک شرکت دارای مجوز جا زده است و شرکت اصلی خطاکار نیست. نظر منفی کاربران هم ممکن است از یک تجربه‌ی خاص بیاید. برعکس، نبودن نام یک شرکت در هشدارها به معنی امن بودن آن نیست؛ بسیاری از کلاهبرداری‌ها عمر کوتاهی دارند و پیش از ثبت در هیچ فهرستی ناپدید می‌شوند.

چند بررسی ساده هم کمک می‌کند: باز نشدن سایت یک بروکر از داخل ایران همیشه نشانه‌ی کلاهبرداری نیست و می‌تواند به فیلترینگ برگردد؛ وضعیت دسترسی را در وضعیت دسترسی سایت‌ها ببینید. پیش از واریز تتر به آدرسی که شرکت داده، آن آدرس را در بررسی کیف پول چک کنید. اگر هم فکر می‌کنید گرفتار کلاهبرداری شده‌اید، واریز را متوقف کنید، مدارک را نگه دارید و طبق مراحل همین صفحه گزارش دهید.