ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی (XTB) از شناخته‌شده‌ترین کارگزاری‌های اروپایی است که از سال ۲۰۰۴ فعالیت می‌کند و با تمرکز بر فناوری، شفافیت و رعایت استانداردهای نظارتی، معامله در فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها، ETF و رمزارزها را از طریق یک حساب واحد فراهم کرده است. در این معرفی، تحریریه تیگل مجوزها، حساب، پلتفرم، هزینه‌ها و محدودیت‌های XTB برای کاربران ایرانی را بر اساس داده‌های تیگل بررسی کرده است.

ایکس تی بی چه بروکری است؟

XTB حدود ۲۲ سال سابقه دارد و در تیگل با کشور لهستان ثبت شده است. این کارگزاری بیش از ۲۵۰۰ نماد را روی پلتفرم اختصاصی xStation ارائه می‌دهد و خدمات جانبی آن آموزش، سوشال تریدینگ و تقویم اقتصادی است. در برچسب‌های تیگل بیمهٔ سپرده، احراز هویت آنی، معامله در زمان اخبار، معاملهٔ تلفنی و امکان اسکالپ ثبت شده است. احراز هویت دوعاملی و صفحهٔ اختصاصی امنیت سایبری هم از نقاط قوت آن شمرده می‌شود. به گفتهٔ کارشناس تیگل، XTB از نظر امنیت، شفافیت و کیفیت خدمات در سطح بالایی قرار دارد.

مجوزها و اعتبار بروکر ایکس تی بی

در فهرست مجوزهای تیگل پنج نهاد برای XTB ثبت شده است:

• FCA بریتانیا (شمارهٔ 522157) – فعال؛
• CySEC قبرس (شمارهٔ 169/12) – فعال؛
• DFSA دبی (شمارهٔ F006316) – فعال؛
• KNF لهستان (شمارهٔ 0000217580) – وضعیت در داده‌های تیگل ثبت نشده؛
• FSCA آفریقای جنوبی (شمارهٔ FSP 49970) – وضعیت در داده‌های تیگل ثبت نشده.

طبق پرسش‌های متداول تیگل، نهادی که با آن قرارداد می‌بندید به کشور محل اقامتتان بستگی دارد؛ XTB از طریق چند شرکت زیر نظر FCA، CySEC، KNF و یک نهاد در بلیز خدمات می‌دهد و سطح حمایت قانونی هر مشتری بر همین اساس فرق می‌کند. نهاد بلیز در مقایسه با رگولاتورهای اروپایی حمایت بسیار کمتری دارد. برای فهم این تفاوت، راهنمای درجه‌بندی رگولاتوری بروکرها و مقالهٔ بروکر آفشور و آنشور را بخوانید.

آیا ایکس تی بی به ایرانیان خدمات می‌دهد؟

خیر. XTB به‌طور رسمی اعلام کرده که کاربران مقیم ایران را نمی‌پذیرد و این محدودیت به دلیل قوانین مبارزه با پول‌شویی، تحریم‌های بین‌المللی و سیاست‌های پذیرش مشتری اعمال می‌شود؛ کشور محل اقامت هم هنگام افتتاح حساب بررسی می‌شود. سایت و پشتیبانی فارسی ندارد و در برچسب‌های تیگل «نیاز به تغییر IP» ثبت شده است. به گفتهٔ کارشناس تیگل، XTB واریز و برداشت رمزارزی هم ندارد و همهٔ تراکنش‌ها با کارت، حوالهٔ بانکی یا کیف پول‌های بین‌المللی انجام می‌شود که به دلیل تحریم‌ها برای بیشتر کاربران داخل ایران در دسترس نیستند.

حساب معاملاتی ایکس تی بی

در داده‌های تیگل یک حساب Standard ثبت شده است: بدون حداقل واریز، بدون کمیسیون، اسپرد شناور، لوریج تا ۱:۳۰، استاپ‌اوت ۵۰ درصد، اجرای بدون ریکوت و امکان حساب اسلامی. لوریج ۱:۳۰ همان سقف رایج نهادهای اروپایی برای مشتریان خرد است؛ دربارهٔ اثر لوریج، مقالهٔ لوریج و معاملات اهرمی را ببینید. کارشناس تیگل این بروکر را برای اسکالپرهایی که به اسپرد خام نیاز دارند مناسب نمی‌داند.

هزینهٔ معاملات سهام و ETF در XTB

معاملات سهام و ETF در XTB تا سقف ۱۰۰ هزار یورو گردش ماهانه بدون کمیسیون است و پس از آن کارمزد ۰٫۲ درصد دریافت می‌شود. اگر با ارزی متفاوت از ارز پایهٔ حساب معامله کنید، ۰٫۵ درصد کارمزد تبدیل ارز هم اعمال می‌شود. پس «بدون کمیسیون» به معنای حذف همهٔ هزینه‌ها نیست. کارمزد عدم فعالیت هم در معایب این بروکر آمده است. اگر هدفتان سرمایه‌گذاری بلندمدت است، مقاله‌های ETF و مزایای آن و تفاوت سرمایه‌گذاری و معامله‌گری را بخوانید.

پلتفرم‌های معاملاتی ایکس تی بی

XTB متاتریدر ارائه نمی‌دهد و معامله فقط روی پلتفرم اختصاصی xStation، در نسخهٔ نصبی و نسخهٔ وب، انجام می‌شود. این پلتفرم از مزایای اصلی XTB است، اما برای کسانی که متاتریدر برایشان ضروری است، گزینهٔ مناسبی نیست.

واریز و برداشت در ایکس تی بی

روش‌های ثبت‌شده شامل کارت اعتباری، حوالهٔ بانکی، Skrill و PayPal است و هیچ‌کدام حداقل واریز ندارند. واریز با کارت و Skrill رایگان و فوری است، حوالهٔ بانکی تا ۳ روز کاری طول می‌کشد و PayPal کارمزد ۰٫۸۵ درصد دارد. برای برداشت زیر ۱۰۰ یورو در همهٔ روش‌ها ۱۰ یورو کارمزد گرفته می‌شود.

امتیاز و ریسک ایکس تی بی در تیگل

امتیاز نهایی XTB در تیگل ۳٫۶۴ از ۵ است: کارشناس تیگل ۴٫۱، WikiFX ۳٫۸۶، Trustpilot ۳٫۷ و Forex Peace Army ۲٫۹؛ هنوز نظری از کاربران تیگل ثبت نشده است. شاخص ریسک Teagle Eye برای این بروکر ۲۱ از ۱۰۰ و در دستهٔ «ریسک کم تا متوسط» است؛ مجوزهای سطح‌یک و سابقهٔ طولانی ریسک را پایین نگه داشته‌اند. جایگاه بروکرهای کم‌ریسک را در رتبه‌بندی کم‌ریسک‌ترین بروکرها ببینید.

مزایا و معایب بروکر ایکس تی بی

• مزیت: نظارت FCA، CySEC و DFSA و سابقهٔ بیش از دو دهه
• مزیت: پلتفرم اختصاصی xStation و بیش از ۲۵۰۰ نماد
• مزیت: احراز هویت دوعاملی و بدون حداقل واریز
• عیب: عدم پذیرش کاربران مقیم ایران و نبود سایت و پشتیبانی فارسی
• عیب: کارمزد عدم فعالیت و کارمزد برداشت‌های کوچک
• عیب: نبود متاتریدر و حساب با اسپرد خام

ایکس تی بی برای چه کسانی مناسب است؟

به نظر کارشناس تیگل، XTB برای فارسی‌زبانان مقیم کشورهایی که در فهرست محدودیت نیستند و به سرمایه‌گذاری واقعی در سهام و ETF علاقه دارند مناسب است. برای کاربران مقیم ایران، کسانی که پشتیبانی فارسی می‌خواهند، اسکالپرها و کاربران متاتریدر مناسب نیست. برای مقایسه با یک بروکر سهام‌محور دیگر، مقایسهٔ ایکس تی بی و ای تورو را ببینید.

جمع‌بندی

XTB از نظر اعتبار و کیفیت خدمات در سطح بالایی است، اما این مزایا برای کاربران داخل ایران قابل بهره‌برداری نیست. اگر خارج از ایران زندگی می‌کنید، نهاد طرف قرارداد خود را بررسی کنید، با مبلغ کم شروع کنید، برداشت آزمایشی انجام دهید و هشدارهای تازه را در صفحهٔ هشدار ریسک تیگل دنبال کنید.