بررسی اعتبار و رگولاتوری‌های بروکر ای پلنت (Eplanet)

بروکر ای‌پلنت که با نام Eplanet Brokers نیز شناخته می‌شود، فعالیت رسمی خود را از سال 2023 میلادی آغاز کرده است. بر اساس وب‌سایت این بروکر، دفتر مرکزی این مجموعه در صوفیه بلغارستان مستقر است. در بازارهای مالی همچون فارکس، سابقه فعالیت و تاریخچه یک بروکر، رابطه مستقیمی با ثبات و اعتماد به آن دارد. سابقه کوتاه (حدود 3 سال در زمان نگارش مقاله) این بروکر به‌عنوان یکی از فاکتورهای ریسک ساختاری در اعتبار بروکر ای‌پلنت مطرح می‌شود.

از لحاظ ساختار عملیاتی، باید اشاره کنیم که در توافقنامه مشتریان این بروکر (Client Agreement) اشاره شده است که بروکر می‌تواند طرف معامله واقع شود و قیمت سهم را نیز خودش تعیین می‌کند. این به آن معناست که مدل اجرایی بروکر ای‌پلنت، به مدل Market Maker / Dealing Desk نزدیک‌تر است و طبق سند ذکرشده، الزامی به اتصال مستقیم شما به بازار در مدل‌های ECN، STP و … ندارد. وجود عبارات زیر در توافقنامه، صحت ادعای ما را تایید می‌کند:

We will become a counterparty …

acting as counterparty to CFDs …

در ادامه تصاویر مرتبط با این ادعا را از توافقنامه مشتریان بروکر ای‌پلنت، می‌آوریم.

وب‌سایت اصلی بروکر ای‌پلنت، با آدرس eplanetbrokers.com در دسترس است. طبق الزام جهانی، همه بروکرها موظفند که در پانویس (Footer) وب‌سایت خود اشاره کنند که با چه نام تجاری، کدام شماره ثبتی و نیز در کدام رگولاتوری‌ها ثبت شده است. 2 رگولاتوری موهلی MISA و FSCA، مواردی هستند که در پانویس وب‌سایت ذکرشده اشاره شده است.

اما نکته مهم درباره ای‌پلنت آن است که این بروکر برای کاربران ایرانی، دامنه‌ای جداگانه با آدرس eplanet.trade در دسترس قرار داده است که در پانویس آن، تنها به رگوله موهلی MISA اشاره شده است.

در ادامه به بررسی مشخصات بروکر ای‌پلنت در رگولاتوری‌های ذکرشده می‌پردازیم.

یکی از گام‌های مهم ای‌پلنت برای بهبود جایگاه حقوقی خود، اخذ مجوز رگولاتوری از اداره رفتار بخش مالی آفریقای جنوبی Financial Sector Conduct Authority)  است که به اختصار به آن FSCA گفته می‌شود. بررسی‌های ما نشان می‌دهد که این بروکر با شماره مجوز FSP 52199 شماره ثبت  2021/441377/07 در سال 2022 به ثبت رسیده است. اگرچه رگولاتوری FSCA یک نهاد ناظر قانونی فعال و معتبر است، اما باید توجه داشته باشیم که معاملات کاربران ایرانی، تحت حمایت این رگولاتوری قرار نمی‌گیرند.

بروکر ای‌پلنت بخش عمده‌ای از خدمات خود به مشتریان بین‌المللی و ایرانی را تحت مجوز رگولاتوری موهلی (MISA) با شماره ثبت HY00923038 ارائه می‌دهد. نکته مهم درباره مجوز موهلی این است که در بهترین حالت، یک رگولاتوری آفشور با سطح نظارتی بسیار ضعیف محسوب می‌شود. رگوله‌های آفشوری مانند MISA فاقد حمایت‌های کافی و قدرتمند برای تریدرها هستند و صرفاً بستر ثبت اولیه را فراهم می‌کنند.

نکته مهم دیگر آن که در وب‌سایت ای‌پلنت برای ایرانیان نیز به این رگولاتوری اشاره شده است، اما بررسی‌های ما از تصویر این رگولاتوری در وب‌سایت رسمی آن نشان می‌دهد که نامی از دامنه eplanet.trade که مخصوص خدمات‌دهی به ایرانیان است، در آن وجود ندارد. البته صحت فعالیت این دامنه تحت برند اصلی، مورد تایید پشتیبانی ای‌پلنت بروکرز قرار گرفته است.

یکی از دغدغه‌های کاربران نسبت به هر بروکری، بیمه مشتریان آن است. از همین رو، برای پاسخ به این پرسش که آیا بروکر Eplanet brokers کاربران خود را بیمه می‌کند یا خیر، از پشتیبان فارسی این بروکر استعلام گرفتیم و پشتیبانی پاسخ داد که حساب کاربران، بیمه نمی‌شود.

یکی از استراتژی‌های امنیتی و حفاظتی که توسط ای‌پلنت ارائه می‌شود، گارانتی اسلیپیج است که طبق اعلام پشتیبانی فارسی ای‌پلنت، هر اسلیپیجی، به جز در تایم خبر و تایم باز و بسته شدن بازار، به حساب برگردانده می‌شود.

کارگزاری ای‌پلنت تلاش کرده است با ارائه اسناد قانونی مختلف از جمله توافقنامه مشتریان (Client Agreement)، سیاست حفظ حریم خصوصی (Privacy Policy)، هشدار ریسک (Risk Warning) و سایر اسناد منتشرشده، تصویری شفاف از روند انجام معاملات و فرآیندهای بروکر ارائه کند. صرف‌نظر از جنبه تبلیغاتی هر بروکر، پیشنهاد می‌کنیم که پیش از ثبت‌نام در هر بروکری، این اسناد را مطالعه کنید و با دید باز، اقدام به معامله کنید.

نکته قابل توجه این است که اسناد مذکور، تنها در وب‌سایت اصلی ای‌پلنت منتشر شده است و در وب‌سایت ایرانی این بروکر، چنین بخشی در دسترس نیست. همچنین متاسفانه به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی ایرانیان، تریدرهای ایرانی در صورت برور مشکل و اختلاف، امکان هیچگونه طرح دعوا یا دادخواست و حل اختلاف در نهادهای حقوقی بین‌المللی ندارند؛ هرچند شاید بتوانند در دادگاه‌های ایران، اقدام به طرح دعوا کنند.