جریمه 3.6 میلیون دلاری بانک مرکزی ایرلند برای کوین‌بیس ایرلند به‌دلیل کوتاهی در حفاظت از وجوه

بانک مرکزی ایرلند (CBI) اعلام کرد کوین‌بیس ایرلند، زیرمجموعه صرافی ارز دیجیتال کوین‌بیس گلوبال، به دلیل نقض ادعایی الزامات حفاظت از وجوه و برون‌سپاری 3.25 میلیون یورو (معادل 3.6 میلیون دلار) جریمه شده است. به گفته CBI، این شرکت چارچوب کافی برای حاکمیت برون‌سپاری ایجاد نکرده و اتکای بیش از حدی به گروه کوین‌بیس مستقر در آمریکا به‌عنوان ارائه‌دهنده خدمات برون‌سپاری برای اجرای فرایندها و کنترل‌های حفاظتی داشته است. CBI افزود کوین‌بیس از طریق طراحی نامناسب سیستم و آزمون کنترل ناکافی، در حفاظت از وجوه مشتریان کوتاهی کرده است. کوین‌بیس در بیانیه‌ای گفت هنگامی که بانک دوستدار کریپتو سیلورگیت در سال 2023 در آستانه فروپاشی بود، به 30 مشتری دستور داد وجوه را به حساب جایگزینی که کوین‌بیس در بانک دیگری در آمریکا داشت واریز کنند؛ در نتیجه این وجوه در کنار وجوه مشتریان نهاد دیگری از کوین‌بیس نگهداری شد که نقض الزامات حفاظتی بود. همچنین برداشت‌های یورویی مشتریان آمریکایی یا بریتانیایی از حساب حفاظتی کوین‌بیس ایرلند پرداخت می‌شد و خطاهای کدنویسی باعث شد این حساب در سال 2023 و نیمه اول 2024 به‌طور میانگین 0.54 درصد کمبود وجه داشته باشد. کوین‌بیس تأکید کرد هیچ مشتری به دلیل این موارد زیان مالی ندیده و هیچ مشتری هرگز از دسترسی به وجوه خود محروم نشده است. این جریمه تقریباً یک سال پس از آن اعمال می‌شود که CBI کوین‌بیس اروپا را به دلیل نقض الزامات مبارزه با پول‌شویی بین سال‌های 2021 و 2025 به مبلغ 21.4 میلیون یورو جریمه کرد.