اعتبار و رگولاتوری های بروکر ارانته Errante

ریشه آغاز فعالیت بروکر ارانته در منابع رسمی، دست‌کم به سال 2019 می‌رسد. در معرفی‌های منتشرشده در سایت بروکر ارانته، سال 2019 به‌عنوان زمان تاسیس ذکر شده است. این بروکر در آغاز بر معاملات فارکس و CFD در متاتریدر تمرکز داشت و در ادامه دامنه خدماتش را گسترش داد؛ برای نمونه، راه‌اندازی cTrader را در ژانویه 2023 اعلام کرد. حضور ارانته در ایران را می‌توان دامنه   errante.net دنبال کرد؛ از جمله مطالب فارسی که در سال‌های 2024 و 2025 است، اما تاریخ دقیق آغاز پذیرش تریدرهای ساکن ایران را از این مطالب نمی‌توان تعیین کرد. 

این تمایز سابقه همکاری با تریدرهای ایران امروز در ارزیابی بروکر اهمیت عملی دارد. سایت errante.net شرکت ارائه‌دهنده خدمات خود را نهاد ثبت‌شده در سیشل معرفی می‌کند و هم‌زمان، ایران را در میان کشورهایی می‌آورد که ممکن است دسترسی اتباع یا ساکنانشان به خدمات محدود شود. در همان سایت، شرکت دارای مجوز قبرس نیز به‌عنوان نهادی دیگر زیر برند ارانته معرفی شده است. در نتیجه، سابقه حضور فارسی ارانته به‌تنهایی پاسخ نمی‌دهد که حساب یک معامله‌گر ایرانی اکنون نزد کدام شرکت افتتاح می‌شود یا چه محدودیت‌هایی بر آن اعمال خواهد شد؛ پاسخ را باید در نام شرکتِ درج‌شده هنگام ثبت‌نام و قرارداد همان حساب جست‌وجو کرد.

در سایت بروکر ارانته، مجوز FSA سیشل برای شرکت Errante Securities (Seychelles) Ltd و مجوز CySEC قبرس برای شرکت Notely Trading Limited درج شده است. بنابراین در ادامه به بررسی هر مجوز، شماره ثبت و وضعیت آن خواهیم پرداخت.

رگولاتوری CySEC قبرس

یکی از اصلی‌ترین سرفصل‌ها هنگام ارزیابی اعتبار یک کارگزاری فارکس، بررسی سطح رگولاتوری آن است. ارانته برای فعالیت در اتحادیه اروپا از نهاد نظارتی Cyprus Securities and Exchange Commission که به اختصار CySEC خوانده می‌شود، مجوز گرفته است. رگوله ذکرشده با نام شرکتی Notely Trading Ltd برای دامنه errante.eu در دسترس است.

رگوله CySEC این مزیت را دارد که بروکر را ملزم به تفکیک وجوه مشتریان از حساب‌های عملیاتی خود می‌کند، یعنی پولی که شما به‌عنوان سپرده می‌گذارید، در حساب‌های جداگانه با امنیت نسبتا بالا نگهداری می‌شود.

اگر بخواهیم دقیق‌تر به معنای این رگولاتوری نگاه کنیم، باید بدانیم که CySec نه‌تنها مجوز فعالیت می‌دهد، بلکه شرکت را موظف به گزارش‌ها منظم مالی، حسابرسی‌های مستقل و رعایت استانداردهای پول‌شویی (AML/KYC) می‌کند. این جنبه‌ها باعث می‌شود که بروکر ارانته CySec برای معامله‌گران جدی‌تر که به دنبال امنیت بالاتری هستند، گزینه قابل‌بررسی باشد.

رگولاتوری FSA سیشل

در کنار رگوله اروپایی، ارانته یک مجوز دیگر از سازمان خدمات مالی سیشل (FSA – Seychelles Financial Services Authority) نیز دارد. این نوع از رگولاتوری معمولا برای فعالیت در بازارهای بین‌المللی خارج از حوزه اتحادیه اروپا استفاده می‌شود و به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا با الزامات کمتر، نرخ‌های اهرمی بالاتری ارائه دهند.

رگوله FSA در مقایسه با CySEC «درجه نظارتی» پایین‌تری دارد و نمی‌تواند همان سطح حمایت حقوقی را برای معامله‌گران اروپایی ارائه کند، اما برای مشتریان از کشورهای دیگر، مانند بسیاری از معامله‌گران ایرانی که محدودیت‌های بین‌المللی وجود دارد، ممکن است انتخاب جذابی محسوب شود. نکته مهم این است که چنین ساختار دوگانه‌ای برای برخی حرفه‌ای‌ها ممکن است ریسک‌های نظارتی بیشتری نسبت به بروکرهایی با رگوله Tier 1 (مثل FCA انگلستان) داشته باشد، چون قوانین و کنترل‌های اجرایی در سطح بالا اعمال نمی‌شود.

اگر شما به‌عنوان معامله‌گر در اتحادیه اروپا با بروکر errante ثبت‌نام کنید، حساب شما تحت نظارت سخت‌تر CySEC خواهد بود؛ اما اگر در خارج از این حوزه مانند ایران ثبت‌نام کنید، معمولاً قرارداد شما تحت رگولاتوری FSA سیشل خواهد بود که حمایت کمتری دارد.

یکی از جنبه‌های اعتبار و میزان شناخته‌شدن بروکر ارانته در میان رقبا، حضور آن در جشنواره‌ها و رقابت‌های بین‌المللی صنعت مالی است. طبق گزارش‌های رسمی بروکر، این شرکت تا به امروز موفق به دریافت چندین جایزه در حوزه‌های مختلف شده است که نشان‌دهنده توجه بازار به ارائه خدمات و فناوری‌های نوین آن است.

این جوایز معمولاً در زمینه‌های پشتیبانی مشتری، کیفیت پلتفرم‌های معاملاتی، نوآوری در ابزارهای ترید و ارائه خدمات آموزشی به معامله‌گران اهدا شده‌اند. بسیاری از رقبا و تحلیل‌گران بازار این نوع جوایز را به‌عنوان شاخصی از تلاش بروکرها برای برتری در بازار در نظر می‌گیرند.

البته توجه داشته باشید که داشتن جوایز لزوماً تضمین‌کننده کیفیت کامل خدمات در عمل نیست؛ بلکه باید با سایر شاخص‌های حرفه‌ای مانند رگولاتوری، سابقه عملکرد، تجربه کاربران واقعی و بررسی‌های مستقل همراه باشد تا بتوان ارزیابی دقیق‌تری انجام داد. در این میان، نمونه‌هایی از جوایز دریافت‌شده توسط ارانته نشان می‌دهد که این بروکر توانسته در برخی حوزه‌ها نظیر آموزش معامله‌گری یا نوآوری در ابزارها برای خود نامی ثبت کند، اما این موضوع نباید جایگزین بررسی‌های تخصصی و مستقل شود.

ارانته برنامه بیمه دارد و نوع بیمه آن از نوع مسئولیت مدنی مؤسسات مالی است و به عبارتی صرفا خسارت‌های ناشی از قصور یا خطا در ارائه خدمات مربوط می‌شود؛ زیان عادی معاملات را جبران نمی‌کند. در گواهی بیمه، سقف یک میلیون یورو برای هر ادعا و در مجموع ادعاها، با احتساب هزینه‌ها درج شده است؛ اما این عدد به معنای تضمین بازپرداخت یک میلیون یورو به هر مشتری نیست.

اما آیا این بیمه شامل ایرانی‌ها هم می‌شود؟ گواهی بیمه نام Errante Trading LLC را به‌عنوان شرکت بیمه‌شده ثبت کرده و قلمرو شمول آن جهانی است؛ به‌جز کشور آمریکا و کانادا. از همین رو می‌توان نتیجه گرفت که ایران در این بند استثنا نشده است. بااین‌حال، با توجه به شرایط خاص ایران، نمی‌توان به قطعیت گفت که در صورت  بروز شرایط استفاده از بیمه، بتوانیم از این بیمه استفاده کرد.

یک اشتباه رایج دیگر، یکی‌گرفتن این بیمه با صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران قبرس است. صندوق قبرس طبق سند رسمی، برای مشتریان واجد شرایط شرکت قبرسیِ Notely Trading Limited و با سقف 20 هزار یورو تعریف شده است؛ ثبت حساب زیر برند ارانته، به‌خودی‌خود مشتری شرکت قبرسی‌بودن را ثابت نمی‌کند و از آنجایی که ارانته با رگوله قبرسی به ایران خدمات ارائه نمی‌دهد، ایران نمی‌تواند از صندوق قبرس استفاده کند.